一、洗钱与反洗钱概述
二、国际反洗钱的基本要求及监管动向
三、我国反洗钱发展的内在动力和外在压力

一、反洗钱法修订的几个猜想
二、反洗钱非现场监管理念的重大转变
三、反洗钱现场检查及处罚形式变化
1、现场检查层面的可能变化
     1.1 法人和属地监管原则被重新激活
     1.2现场检查思路的转变越来越明显
     1.3 倒查模式可能成为重要检查方式
     1.4 跨区域、随机检查或许成为常态
     1.5 行业主管部门的介入可能性较大
2、行政处罚层面的可能变化
     1.1处罚主体上：抓头放尾，责任细分
     1.2处罚金额上：没有最高，只有更高
     1.3处罚手段上：罚款与建议双管齐下
     1.4处罚依据上：突破传统的思维限制
     1.5处罚流程上：“查处分离”模式扩大

一、义务机构自身防范合规风险的痛点和难点
二、内控管理—把握反洗钱工作核心
  1、反洗钱内控管理的范围及其重要性
    1.1内控制度—开展反洗钱各项工作的前提基础
    1.2组织架构—反洗钱工作有效运行的根本保障
    1.3运行管理—落实反洗钱监管要求的有效抓手
  2、内控管理过程中存在的问题与完善路径
    1.1构建内控体系的五大要点
    1.2完整的组织架构体系模型
    1.3各机构（部门）日常履职范畴详解   
三、专业辅导—填补反洗钱专业领域空白
  1、监管尺度把握更精准
  2、信息获取更全面
  3、兼顾合规与业务发展平衡
四、沟通协调—拉低反洗钱合规风险可能
  1、沟通层级设定
  2、沟通内容范围
  3、沟通频率把握
五、科技赋能—助力反洗钱工作提质增效
  1、反洗钱系统三大优势（范围广、效率高、准确度高、及时性强、保密性好）
  2、反洗钱系统—慧查&查必出的应用案例

一、客户尽职调查工作涉及的常见业务
二、初次建立业务关系时客户尽职调查
  1、认真开展核对工作
  2、准确登记客户基本身份信息
  3、完整留存客户信息资料
  4、常见问题介绍
三、存续期间客户尽职调查
  1、持续尽职调查情形
  2、持续尽职调查手段
  3、常见问题

一、关注高风险客户的三个必要性
   1、“风险为本”理念进一步深化的必然要求
   2、反洗钱工作有效性理念的重要体现
   3、当前及未来反洗钱处罚的重灾区
二、高风险客户具体情形分析
   1、自评为高风险客户（包含应纳未纳入客户）
   2、匿名、假名账户或者身份不明客户
   3、未按同一客户开展监测客户
   4、有权机构查询、冻结、扣划客户
   5、严重违法失信或者异常经营客户
三、高风险客户管控措施
   1、禁止建立业务关系情形
   2、审慎建立业务关系情形
   3、强化尽职调查三原则
   4、强化尽职调查方式介绍

一、了解客户业务性质
  1、公司性质
  2、主营业务
  3、企业规模
  4、资金来源去向
二、了解客户控制权结构
  1、身份证明文件的收集
  2、实施穿透的基本原则
  3、判定受益所有人的标准
  4、识别受益所有人
三、受益所有人特殊问题关注
  1、主动识别的要求
  2、法定、独立来源的界定
  3、复杂股权的处理
四、受益所有人常见问题

一、可疑交易分析常见问题
  1、内容简单直接定性模式
  2、信息罗列缺乏分析模式
  3、分析与预警指标不匹配情形
二、“三步法”开展可疑交易分析
  1、找异常
  2、定类型
  3、方法论
三、案例分析与经验总结
  1、疑似涉毒案件的案例分析思路
  2、疑似非法集资的案例分析思路
四、关注问题解答